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【美国在线借贷平台Upstart向SEC提交IPO申请】

2020年11月5日，美国在线借贷平台Upstart正式向美国证券交易委员会（SEC）提交IPO申请。据悉，Upstart计划在纳斯达克全球精选市场（ Nasdaq Global Select Market）上市，融资目标1亿美元，股票代码“UPST”，股票发行价格范围和发行总量尚未确定。2020年，Upstart正式实现盈利，前9个月累计获得利润460万美元。（2020年11月5日，businesswire网站）

【40家机构入选新加坡金管局金融科技挑战赛决赛】

2020年11月5日，新加坡金融管理局（MAS）宣布，共有40家机构的解决方案入选2020年度MAS Fintech Awards决赛。本次大赛由MAS与普华永道（新加坡）合办，以“增加抵御能力，抓住机遇，不断壮大”为主题，重点关注两项全球挑战：1）新冠疫情催生的全新运营环境；2）可持续性和气候变化。据悉，大赛组委会共收到了来自55个国家和地区的326份申请，较2019年增加了33%。参赛机构的解决方案重点关注服务安全性、完整性、金融服务的数字化和远程运营、可持续投资、供应链弹性、中低收入和中小企业信贷、绿色金融等多个领域。2020年12月10日，评审委员会将在新加坡金融科技节上正式宣布本次的获奖机构。（2020年11月5日，MAS网站）

【瑞士成立绿色金融科技网络】

2020年11月3日，瑞士联邦国际金融秘书处（ State Secretariat for International Finance，简称SIF）与多领域行业代表共同启动了“绿色金融科技网络”（Green Fintech Network）项目。参与这一项目的行业机构包括绿色金融科技公司、绿色金融科技协会、风险投资公司、相关应用技术大学、咨询公司和律师事务所。绿色金融科技网络项目的目标是改善瑞士绿色金融科技的应用环境，通过将可持续金融服务与数字技术相结合，更好地巩固瑞士金融中心地位。这一项目的最初活动结果将被记录在一项行动计划中，预计2021年春季发布。（2020年11月3日，SIF网站）

【美国商品期货交易委员会与南非央行签署金融科技合作计划】

2020年11月2日，美国商品期货交易委员会（CFTC）与南非储备银行（SARB）联合宣布，将通过双方的金融科技部门——LabCFTC和SARB金融科技部门——为这一新兴金融领域提供创新支持。在当天发布的意向声明中双方表示，将重点推进金融科技市场趋势和发展相关信息沟通，协同促进金融科技企业推介，对监管经验、概念验证和其他相关试验见解进行资源共享。（2020年11月2日，CFTC网站）

【韩国发布特殊金融法实施条例立法公示，将禁止交易匿名币】

韩国金融委员会金融信息分析院（FIU）宣布，将对明年3月份要实施的《关于特定金融交易信息的报告与利用等法律（特别金融法）》修订案进行立法公示，公示时间将从11月3日截至到12月14日，为期40天。根据实施条例，虚拟资产服务提供商将禁止交易匿名币，禁止处理具有洗钱风险的虚拟资产。虚拟资产供应商将不能处理预付卡、移动礼品券和电子债券相关交易。实施条例还规定了实名验证存款和取款帐户的标准，如分开存储客户存款、需获取信息保护管理系统（ISMS）认证以及客户交易明细分离管理等。该修订后的实施条例将于2021年3月生效。此前3月消息，韩国国会全体会议通过《特定金融信息法》，该法案内容包含加密交易所牌照制度，以及银行支持加密交易所账号实名登记。（2020年11月2日，yna网站）

【新西兰FMA发布财务咨询许可的标准条件】

在与行业广泛协商之后，新西兰金融监管机构（FMA）于今日发布了完整的金融咨询服务提供商许可证的最终标准条件，并确认了三类金融咨询服务。完整许可证的七个标准条件包括：记录保存，内部投诉流程，监管退货，外包，业务连续性和技术系统，持续的要求以及重大变更的通知。（2020年11月6日，FMA网站）

【俄罗斯央行行长会议：新冠疫情推动了金融机构对CBDC的兴趣】

据Coindesk消息，俄罗斯央行（Bank of Russia）周五发布的一份新闻稿称，26家中央银行行长在俄罗斯开会，讨论疫情及其金融影响。包括来自中亚、黑海地区和巴尔干半岛的机构在内的“央行行长俱乐部”表示，新冠疫情为电子商务和数字结算技术带来了增长。因此，金融监管机构对中央银行数字货币（CBDC）越来越感兴趣。央行行长们认为，在启动CBDC之前，中央银行应评估其对货币政策和金融稳定的影响，并在此之后制定程序来“规避和减轻网络风险”。（2020年11月6日，Coindesk网站）

【韩国加密货币公司或将根据法律修正案披露用户身份】

据Coindesk消息，韩国金融服务委员会(FSC)正在寻求法律修正案，强制要求国内虚拟资产服务提供商(VASP)上报其客户的姓名。据金融监管机构周三发布的一份新闻稿称，拟议中的《关于报告和使用特定金融交易信息的法案》更新，旨在帮助防范洗钱。该法案将VASP定义为“从事购买和出售虚拟资产，在虚拟资产之间交易的业务实体”，以及保管人、数字钱包服务提供商和经纪人。这一变化将意味着VASP在与客户进行金融交易时必须使用实名账户。其他措施要求VASP在金融机构开立实名账户，将客户存款与自身存款分开，并获得韩国信息安全局的数据安全认证。VASP必须在过去五年内没有罚款或其他处罚记录，并必须管理客户的交易记录。还需要对金融机构与VASP有关的洗钱风险进行评估。（2020年11月6日，Coindesk网站）

【中国香港特区政府发布咨询文件建议建立虚拟资产服务提供者发牌制度】

据香港大公报消息，11月3日，香港特区政府财经事务及库务局发布咨询文件，就修订香港法例第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》收集公众意见。建议建立虚拟资产服务提供者发牌制度，规定任何人 士如有意在香港从事虚拟资产交易平台的受规管业务，须向证监会申请牌照，并符合适当人选准则，而持牌人须遵守《打击洗钱条例》附表 2 所订的打击洗钱及恐怖分子资金筹集规定和其他旨在保障投资者的规管要求。建议指出，任何人士无牌从事受规管的虚拟资产活动，即属刑事罪行，定罪可被监禁7年和罚款500万元；如持牌虚拟资产服务提供者及其负责人违反法定打击洗钱及恐怖分子资金筹集要求，可被刑事起诉，经公诉程序定罪，可被监禁两年及罚款100万元。（2020年11月3日，crowdfundinsider网站）

【巴西央行：巴西准备迈向数字货币时代】

据财联社10月22日消息，最近一段时间登录巴西各个银行，都会收到一个注册PIX电子支付方式的提示。根据巴西中央银行的说明，推出PIX电子支付方式是巴西迈向数字货币时代的第一步，未来2年内巴西计划推出名为CBDC的数字货币，从而向民众提供一个便捷、安全的电子支付手段。此前消息，由巴西央行运营的即时支付系统PIX将于11月上线。（2020年11月5日，cointelegraph网站）

【欧洲众筹网络（ECN）发布分析当前监管环境的区块链研究】

据外媒报道，近日与Denton''s律师事务所合作制作的欧洲众筹网络（ECN）报告审查了欧洲法律框架，包括与分布式账本技术（DLT）/区块链解决方案和应用相关或与之相关的标准，政策和指令。该报告指出，目前尚无有关欧盟成员国之间互操作性的法律框架。尽管该文件指出“在欧盟现有法律框架中，欧盟内部的互操作性没有严重的法律空白和监管需求，但鉴于对DLT /区块链利用的期望会增加，因此有必要进行监管协调。（2020年11月2日，crowdfundinsider）

【港府许正宇：政府拟就规管虚拟资产投资活动进行咨询】

据香港电台网站11月2日消息，中国香港特别行政区财经事务及库务局局长许正宇在金融科技周上提到，香港作为国际金融中心，在金融科技上的监管，不应只聚焦股票和债劵产品，政府未来计划就规管虚拟资产投资活动进行谘询，以制定平衡市场发展和监管原则的合适方案。许正宇称，为符合国际组织有关虚拟资产在全球打击洗黑钱标准上的监管建议，香港必须采取行动，订立发牌制度监管虚拟资产服务提供商。政府稍后会就发牌制度建议进行公众谘询。这与去年底证监会在监管沙盒实施自愿性参与的监管试验计划不同，建议发牌制度属强制性，会全面监管证券型及非证券型代币的交易服务。（2020年11月02日，新浪财经网站）

【新加坡金融管理局发布有关支付的咨询响应】

2019年，新加坡金融管理局（MAS）发起了有关《支付服务法》（PS Act）的咨询，该法涉及与AML / CFT有关的内容以及有关数字支付令牌（DPT）服务的其他修正案以及某些技术修正案。磋商会针对该法案的某些拟议修正案。MAS于2020年11月4日发布分享其对咨询的回应。《 PS法案》要求在新加坡从事提供任何支付服务（包括DPT服务）业务的人获得许可。每个支付服务提供商仅需持有以下三种许可之一：（i）货币兑换许可证；（ii）标准付款机构牌照；（iii）主要付款机构牌照。（2020年11月4日，crowdfundinsider网站）

【阿联酋中央银行发布更新的数字支付或储值额度监管指南】

阿联酋中央银行已经发布了有关储值设施（SVF）的新规定。更新后的法规指南适用于当地的金融科技公司和其他各种非银行支付服务提供商。新准则旨在使更容易进入阿联酋市场，同时确保客户资金安全。更新后的法规还将确保适当的商业行为，并将支持中东国家正在进行的支付产品开发。据报道，新监管框架的范围包括许可要求以及可能适用于金融科技公司和本地支付服务的监管和强制要求。（2020年11月4日，crowdfundinsider网站）

【SEC将众筹上限从107万美元提高至500万美元】

美国证券交易委员会（SEC） 周一投票通过，将监管众筹产品的上限从107万美元提高到500万美元，以支持企业家和新兴企业。SEC旨在扩大投资机会，因为修正案将促进资本形成。该委员会计划简化过于复杂的免税产品框架。监管众筹是创业公司无需经过SEC复杂注册流程即可筹集资金的重要工具。现在，新修订支持包括加密货币初创公司在内的新兴初创公司从社区筹集资金。该委员会指出，许多企业家和新兴企业依靠发行豁免来出售证券来筹集资金。规则修订显示，合格投资者不再具有任何限制，而非合格投资者可以通过使用其年收入或净资产来计算限制。（2020年11月3日，financemagnates网站）

【新加坡金管局采取严厉行动打击金融不当行为和洗钱活动】

新加坡金融管理局（MAS）2020年11月4日发布了执法报告，该监管机构详细介绍了针对金融机构和个人针对金融不当行为，市场滥用以及与洗钱有关的违规行为采取的许多有力措施。涵盖2019年1月至2020年6月的执法报告指出，监管机构在此期间施加了1170万新元的民事罚款。新加坡金融管理局还对与洗钱有关的控制违规行为处以330万新元的罚款。MAS采取了强有力的措施来减少其审查和调查时间。（2020年11月4日，financemagnates网站）