围绕当前金融发展新业态，广东锐意创新，展开多种探索。为贯彻落实中央关于维护金融安全、防范化解金融风险的一系列重要部署和指示精神，2017年6月广东省政府依托广州金融风险监测防控中心建设广东省地方金融风险监测防控中心（以下简称“省防控中心”）。省防控中心利用大数据、云计算、人工智能等金融监管科技，建成全国首个地方政府成立的重要金融基础设施，具有两大模块（信息监测和资金监管模块）、四大功能（预警、监测、分析与辅助定性、协同处置）、五大优势（覆盖范围全面、监测技术先进、数据来源丰富、防控手段有效、与政府建立有效工作机制）。目前，省防控中心已在广州市全面推广应用，并取得显著成效，2018年将按照省政府部署推广至全省。

南方日报记者 黄倩蔚 实习生 何玥莹

构筑地方金融风险防控

全省“一张网”

在省防控中心，一面墙的大屏幕显示着省内30000多家企业所在市内楼宇图像，有风险企业办公的楼宇会实时发出红色预警。2017年6月，省政府依托广州金融风险监测防控中心建设广东省地方金融风险监测防控中心。

省防控中心目前已建成集信息监测与资金监控于一体的创新监管模式，2017年在广州市推广应用，形成独具特色的经验做法。其中信息监测包括非法金融活动监测预警系统、网络非法金融态势感知系统、非现场监管系统、网络舆情监测系统、非法集资业务数据报送系统，同时，还辅助有第三方电子合同存证等系统的支撑，资金监控则是资金统一清算系统，拥有9项软件专利，并被认定为广东省高新技术产品。

省防控中心利用大数据、云计算、人工智能等金融监管科技，建成全国首个地方政府成立的重要金融基础设施，构筑地方金融风险防控全省“一张网”，形成风险的“监测预警—处置反馈—持续监测”闭环管理。

通过对典型案例进行分析和特征总结，省防控中心针对七类非法金融活动（非法集资、非法证券、非法期货、非法外汇、非法黄金、非法支付和非法代币）分别建立风险模型，结合BAT等互联网巨头的大数据库，主动识别、抓取非法金融活动平台，基本实现风险监测全面覆盖。

为及时、准确提示风险平台，省防控中心制定了风险预警制度，建立了“发现、研判、预警及报送”机制，确定了风险企业预警标准，对风险识别系统筛选出的风险企业及时研判和审核，一旦确认触及预警标准，将通过指定预警方式给金融监管部门发送预警信息。目前，预警主要以风险提示的形式报送，同时每月初会将上月风险排查情况进行总结并形成风险排查简报上报。

覆盖“7+4+1”类地方金融业态

实时监测精准预警

省防控中心对地方金融企业实行白名单监测，根据“7+4+1”类（“7+4”分别指小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司和投资公司、农民专业合作社、社会众筹机构、地方各类交易所，“1”是指网络借贷信息中介机构。）地方金融业态业务特征分别建设监测预警模型，通过对接工商、司法、法院、公安、信访等部门信息、金融机构报送信息及网络舆情、投诉信息等数据，实现白名单企业的动态评级和及时预警，大大提升监测预警的准确性。

截至2018年4月，省防控中心共对广东省内30000多家企业进行风险实时监测，覆盖“7+4+1”类地方金融业态，依据非法金融活动监测预警系统的监测数据，防控中心定期向省、市、区等金融主管部门提供风险排查简报。截至目前，省防控中心自主提交风险排查月报35份，覆盖省市区三级部门。

通过向金融管理部门提交风险提示信息，打“早”打“小”，及时处置，有效降低了地方金融风险：预警的广东省105家非法金融活动企业中，风险趋势明显下降的企业达72家，占比达68%，未出现明显增长的企业有20家，风险得到了有效控制。

省防控中心成立了地方金融研究团队，深入研究地方金融各个业态，为省市区各级金融管理部门提供行业调查分析报告、地区金融稳定发展报告、舆情分析报告和企业专项风险排查报告。

针对风险企业，省防控中心不定期向省、市、区等金融管理部门提供深度分析报告，截至2018年4月，共提供企业风险专项报告111份，为各级金融管理部门现场检查和有效处置风险提供相关依据。

此外，省防控中心还提供非现场监管数据分析服务，目前非现场监管系统已完成广州市内16家交易场所和54家网络借贷信息中介机构的签约对接，通过对报送数据的分类统计和分析，给监管部门提供行业分析报告，为现场监管和风险处理提供线索和依据。

为了积极配合监管部门深度挖掘信息，协同处置，化解风险，省防控中心联合律所和行业专家，成立非法金融活动案例研究中心，对各类案例和司法部门判例进行研究分析，提升分析和辅助定性的职能。同时，省防控中心为各级监管部门提供现场检查服务，协助监管部门对风险企业进行现场检查并完成现场检查报告和相应的检查工作底稿。截至2018年4月，省防控中心共协助南沙区和天河区金融监管部门完成43次现场检查，共检查42家企业，完成20份现场检查报告。

点评

多措并举

以改革化解风险

金融活经济活，金融稳经济稳。打好防范化解重大风险攻坚战，防控金融风险是重点，其事关国家安全、发展全局、人民财产安全，是实现高质量发展必须跨越的重大关口。作为经济大省、金融大省，当前我省金融风险总体可控，但金融工作面临的国内外形势依然错综复杂，金融运行仍然面临诸多挑战。

去年召开的全省经济金融风险防控办公会指出，要建立完善金融风险防范工作机制，明确监管责任，形成监管合力。要多措并举推动农合机构改革重组，通过改革化解风险；要强化政府债务管理，有效防范和化解财政金融风险；要加强省属企业投资经营风险防范，推进省属企业加强风险管理与内控体系建设，及时研究处理企业面临的重大问题和风险；要加大房地产市场监控力度，引导投资行为，完善住房保障体系建设，抑制房地产泡沫，防止房价大起大落，保持房地产市场稳定；要开展金融风险排查，加大对市场违法违规行为打击力度，强化源头治理，做好风险化解，确保金融系统良性运转。

省防控中心的建设与运营模式开创了广东省金融防控工作新局面。为及时有效防范金融风险，省防控中心建立了全面的信息沟通机制，积极协助政府推动风险处置工作。按照省委、省政府部署，坚持“各负其责、积极稳妥、分期分批”原则，省防控中心在广州经验成效基础上逐步铺开，2018年底前将防控平台推广至全省。

截至2018年4月，省防控中心共对广东省内30000多家企业进行风险实时监测，覆盖“7+4+1”类地方金融业态。

预警的广东省105家非法金融活动企业中，风险趋势明显下降的企业达72家，占比达68%，未出现明显增长的企业有20家。

截至2018年4月，共提供企业风险专项报告111份，为各级金融管理部门现场检查和有效处置风险提供相关依据。

省防控中心非现场监管系统已完成广州市内16家交易场所和54家网络借贷信息中介机构的签约对接。